패시브인컴-월배당 리얼티인컴 소개 및 배당금계산 (feat. 금리인하)
요즘에는 정말 많은 분들이 월 패시브인컴 수익을 늘리는 방법에 대해 관심이 많습니다.
저와 같은 직장인 분들도 직장수입을 대체할 수 있을 만큼 매년 패시브인컴을 꾸준히 키워가는 게 제일 중요한 사안이겠죠?
이런 패시브인컴의
많은 지분을 차지하는 것은 바로
주식 배당금 받기!!!
그 중에서 배당귀족 주로 분류되는 "리얼티 인컴" 의 배당금 추세와 향후 리스크 등을 살펴보도록 해요.
목차
1. 회사 간략소개
2. 배당금 추세 및 배당금 계산해 보기
3. 매월 배당금일자 및 배당락일
4. 리츠와 금리의 관계성 (금리인하)
5. 배당투자의 힘든 점
리얼티인컴 간략소개
리얼티인컴은 미국의 상업 부동산 투자신탁 (리츠) 회사 중 하나에요.
쉽게 말해 투자자로부터 투자금을 받아 상업 부동산에 투자하고, 부동산에서 나오는 수익을 나누어주는 곳!
이 리얼티인컴은 주로 상업 부동산으로부터 렌트를 받고 있는데 대표적인 Top 10 산업군은 아래와 같습니다.
이와 같이 상업 쪽이더라도 삶의 일부로 들어와 있는 마트, 편의점, 달러스토어, 드럭스토어 등의 비중이 높네요.
즉, 리얼티인컴의 수익이 경기에 영향을 많이 받는 사치재보다는 꾸준히 수요가 있을만한 경기방어산업에 고루고루 노출되어 있는 것으로 보입니다.
그럼에도 상업리츠는 임대료를 주는 개별브랜드가 사업을 잘 일궈나가지 못할 경우 점포를 닫는 문제가 발생할 수 있어서 분기별로 지속적으로 분기보고서 등을 모니터를 해야 합니다.
리얼티인컴의 분기 연간 보고서 보러 가기
| 식료품잡화 | 10.1% |
| 편의점 | 9.5% |
| 달러스토어 | 6.5% |
| 주택 개조 관련 | 6.1% |
| 드럭스토어 | 5% |
| 패스트푸드같은 퀵서비스 레스토랑 | 4.9% |
| 자동차 관련 서비스 | 4.6% |
| 건강 피트니스 | 4.4% |
| 캐쥬얼 다이닝 레스토랑 | 4.3% |
| 일반 상품 | 3.4% |
배당금 추세 및 계산
리얼티인컴은 매달 배당금을 주는 배당귀족이에요. (용어가 너무 귀엽죠😂 )
배당귀족은 S&P500 인덱스 포함 회사 중에서도, 지난 25년간 꾸준히 매년 배당금을 늘려오는 회사에게만 부여되는 칭호랍니다.
간략하게 리얼티인컴의 배당 요약입니다.
배당성장률: 매년 2-3% 배당금 증가
2023년 주식 1주당 총 1년 치 배당금: USD 3.0595
2024년 주식 1주당 7월 한 달 배당금: USD 0.263
최근 배당수익률: 5.48%
배당주를 알아보면, 으레 아래와 같은 생각들을 하게 마련입니다. 시나리오별 대략적인 배당금 계산을 해봤어요.
Q. 주식 100주를 가지면 2023년 작년 얼마의 배당을 받을 수 있을까요?
A. 2023년 주식 100주를 가지고 있었다면, 2023년 1년 총배당금은 USD 305.95 (세전)이 되겠네요.
Q. 현금으로 1억 치의 주식을 가지고 있다면, 2024년 7월 받을 월배당 금액은 얼마인가요?
A. 현재 주가 기준으로 대략적으로 1,249주를 가지고 있다고 가정을 해봅시다.
그렇다면 대략 2024년 7월 한 달에 배당금으로 USD 328.487 (세전)을 받을 수 있었네요.
생각했던 것보다는 원금 대비 월별 배당금이 작아서 조금 김이 세지 않나요? 저도 항상 이런 식으로 원금 대비 배당금 수익을 단기적으로 계산해 보면 항상 실망하고 만답니다.
하지만, 배당투자의 진정한 묘미는 현금배당금을 주식으로 재투자하는 것에 있답니다. 현금으로 받을 배당금을 사용해서 주식을 추가 더 구매해서 점점 배당받을 주식수를 늘려가는 거지요.
이렇게 배당 재투자, 지속적인 추가매수 등으로 주식 수량을 꾸준히 늘려가고, 귀족주답게 배당금도 매년 2-3% 성장을 하다 보면 점점 원래 계산했던 단순계산보다 장기간 복리효과로 배당금이 크게 불어나는 걸 확인하실 수 있을 거에요.
매월 배당금 지급 일자 및 배당락일
리얼티인컴은 매달 중순에 배당급 지급이 되는데요. 중순에 지급되는 배당을 받으려면 해당 월 초 기준일까지 주주명부에 등록이 되어있어야 합니다.
예를 들어, 2024년 7월 15일에 지급된 배당 USD 0.263을 받기 위해서는 기준일인 7월 1일까지 주주명부에 등록이 되어야 하고, 그러기 위해선 기준일의 직전 영업일까지 주식 매수를 해주셔야 합니다.
아래는 회사의 배당금 내역을 볼 수 있는 링크인데, 여기에서 다음 달의 배당락일까지 미리 확인이 가능하네요.
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리얼티인컴 과거 배당금 히스토리 보러 가기
리츠와 금리의 관계성 (금리인하)
리츠 (부동산신탁회사)의 주가는 금리에 영향을 많이 받는다고 알려져 있습니다.
부동산에 투자하기 위해서는 돈을 빌려야 하는데 리츠가 돈을 더 낮은 금리로 빌릴 수 있다면 리츠의 수익성에 긍정적인 영향을 줄 수 있죠. 일반적으로 금리와 리츠주가가 역비례 관계에 있다는 생각이 들죠.
하지만, 2017년에 S&P에서 조사한 내용에 따르면, 금리를 인상하는 시기에 항상 리츠의 주가가 내려간 것은 아니었다고 합니다. 이 연구로, 무조건 금리와 리츠 주가가 역비례가 아님을 역사적인 데이터들로 파헤쳐 본 것이죠.
예를 들어, 오히려 실물경제가 활발하고 물가가 오르는 상황에서 상업 임차인의 수익성이 높아 임대료를 제때 잘 준다면 리츠 사업도 잘 운영이 되는 상황에서처럼 요.
이런 경우 오히려 활발한 실물경제에서 올라간 물가를 잡으려 금리를 인상하는데도 리츠의 주가도 같이 올라갈 수도 있는 거죠.
그럼에도 불구하고 금리 인하 자체만 보자면 리츠에 나쁜 소식은 아닙니다. (물론 다른 요인도 함께 보아야 하겠지만요.)
높아진 금리는 분명 리츠가 돈을 빌리는데 더 많은 이자를 지급해야 해서 어느 정도 사업성에 부정적인 요인인 건 분명하죠.
지금 이 시점에서는 향후 금리인하가 높은 확률로 점쳐지고 있습니다. 향후 금리가 인하된다면, 리얼티인컴의 주가가 어느 정도 올라갈 여력이 있다고 믿는 투자자와 전문가들이 더더욱 많아지고 있습니다.
그래서 현재 상대적으로 떨어진 주가에서 리얼티인컴을 줍줍 한다면, "높은 배당수익률"과 "주가 추가 상승"이라는 두 마리 토끼를 모두 잡을 수 있다는 의견이 많아지고 있습니다.
(하지만 투자는 개인의 판단 하에 해나가야 하는 고독한 싸움!! 🫡)
배당금 투자가 힘든 점
배당금을 투자하는 사람들은 흔히 듣는 이야기가 있습니다.
배당주들에 1억, 2억 투자하고 적은 배당금을 받을 바에는, 엔비디아 같은 성장주에 투자해서 주식 상승분으로 배당금을 대체하라는 이야기죠.
그것도 맞는 말이긴 합니다. 특히나 최근까지 성장주들이 미친 듯이 몇백 퍼센트 상승하는 시기에는 배당주 투자가 의미가 있나 싶은 생각이 들기도 합니다. 😂
그래서 배당금만 투자하기보다는 투자를 다각화하는 게 항상 중요한 것 같습니다.
성장주가 폭락을 하는 시점에 우리가 투자한 엉덩이 무거운 배당주들이 월 수익을 가져다주기도 하고, 배당주가 작고 소중한 배당금을 주고 있을 때 성장주가 미친 듯이 주가 상승을 견인하는 시점도 있을 테니까요.
결론적으로, 성장주가 미친듯이 성장하는 시기가 매일 있는 일은 아니고 (물론 장기간 우상향하겠지만).
월별로 일정 부분을 은행보다는 높은 이율로 안정적인 패시브 인컴을 만들고자 하는 분들은 여전히 배당주에 매력을 느끼고 투자를 하고 있습니다. 각자 다른 투자 스타일이죠!!
저도 월급의 일정 부분은 은행파킹이 아니라 장기간 배당 재투자 등을 지속적으로 해 나가 볼 생각입니다! 모두들 건투!!
오늘 포스팅 읽어주셔서 감사합니다.
*관련 내용은 저의 개인적인 생각이 반영되어 있으며, 투자 권고 사항이 아님을 밝힙니다.